بازار ارزهای دیجیتال به دلیل ماهیت نوظهور و پیچیده‌اش، یکی از جذاب‌ترین بسترها برای سرمایه‌گذاری و البته سوءاستفاده است. با گسترش بازار و پذیرش بیشتر، افرادی نیز با سوءاستفاده از فرصت‌ها، سعی در فریب دادن کاربران ناآگاه دارند. از انواع روش‌های پیچیده تا نام‌هایی که تلاش می‌کنند با ایجاد ارتباطات جعلی و حتی ادعای وابستگی به نهادهای سیاسی و نظامی، برای خود اعتبار کاذب ایجاد کنند.
معرفی روش کلاهبرداری
این کلاهبرداری‌ها معمولاً به گونه‌ای هستند که کلاهبرداران با معرفی خود به‌عنوان نمایندگان رسمی نهادهای نظامی یا سیاسی کشور، یا کارشناسان و نمایندگان شرکت‌های معتبر بین‌المللی، اطمینان خاطر خاصی به قربانیان می‌دهند. آنها در جلسات مختلف ادعا می‌کنند "کیف پول‌های میلیون دلاری" تتر در اختیار خود دارند و مایل هستند که این دارایی‌ها را با تخفیف‌های بالا به پول نقد تبدیل کنند. این تخفیف یا "ریزش" به گونه‌ای تبلیغ می‌شود که افراد به سادگی تصور کنند که می‌توانند تتر یا بیتکوین را با قیمتی بسیار پایین‌تر از بازار به دست آورند و در زمان کوتاهی به سود کلان دست یابند.
مفهوم "ریزش" چیست؟
کلمه‌ی "ریزش" در اینجا به معنای ارائه تخفیف‌هایی روی قیمت ارز دیجیتال مورد معامله است. به‌عبارتی، کلاهبرداران وعده می‌دهند که ارزهای دیجیتالی مانند تتر یا بیتکوین را زیر قیمت بازار می‌فروشند یا می‌خرند و این موضوع برای بسیاری از افرادی که در این حوزه کم تجربه‌اند، فرصت فوق‌العاده‌ای به نظر می‌آید. با این حال، مفهوم "ریزش" در این کلاهبرداری به شیوه خاصی تعریف می‌شود و به سه بخش تقسیم می‌شود:
X+Y+Z: میزان ریزش
• X: عدد اصلی ریزش، که به عنوان درصدی از قیمت بازار اعلام می‌شود. این عدد اصلی تخفیف است که کلاهبرداران ارائه می‌دهند.
• Y: درصد معرف فروش که توسط فروشنده تعیین می‌شود.
• Z: درصد معرف خرید که از سوی خریدار تعیین می‌شود.
به این ترتیب، این افراد به قربانیان القا می‌کنند که به دلیل پیچیدگی‌های تراکنش و مقدار قابل توجه آن، درصدهای زیادی در تخفیف دخیل هستند.
سناریوی کلاهبرداری
1. ایجاد اعتماد اولیه: کلاهبرداران ابتدا با عنوان‌های مختلفی مانند "نماینده فلان ارگان"، "وکیل فلان شرکت بزرگ" یا حتی "کارشناس بین‌المللی" وارد می‌شوند. این افراد سعی می‌کنند با نشان دادن اعتبار و قدرت خود در عرصه بین‌المللی، اعتماد اولیه را در قربانیان جلب کنند.
2. جلسات حضوری و بزرگ‌نمایی سرمایه: در جلسات حضوری که عمدتاً به‌طور رسمی و حتی در مکان‌های معتبر برگزار می‌شود، این افراد از "کیف پول‌های میلیون دلاری تتر و بیتکوین" صحبت می‌کنند. آنها با صحبت‌های خود، تصویری از معاملات بسیار بزرگ ارائه می‌دهند و قربانیان را به این باور می‌رسانند که در این فرصت، شانس یک سرمایه‌گذاری بزرگ برای آنها فراهم شده است.
3. ریزش و وعده تخفیف‌های بالا: در ادامه، کلاهبرداران مفهوم ریزش را مطرح می‌کنند و ادعا می‌کنند که می‌توانند ارز دیجیتال را زیر قیمت بازار به فروش برسانند یا خریداری کنند. این وعده تخفیف‌های بالا یا همان ریزش، طمع قربانیان را برمی‌انگیزد و آنها را متقاعد می‌کند که این معامله می‌تواند یک سود قابل‌توجه برایشان به ارمغان بیاورد.
4. پرداخت از طریق چک یا انتقال به حساب جعلی: در این مرحله، کلاهبرداران از قربانی می‌خواهند که برای ادامه معامله مبلغی را به صورت چک به حساب آنها واریز کند یا پول را به حساب مشخصی که به اسم صاحب کیف پول است واریز کنند. به‌ظاهر این یک مرحله ساده برای انتقال مالکیت کیف پول است، اما در واقع کلاهبرداران با استفاده از حساب جعلی یا چک‌های بی‌پشتوانه، این مبالغ را تصاحب می‌کنند.
5. تغییر قرارداد در لحظات آخر: یکی از ترفندهای متداول کلاهبرداران این است که در لحظه نهایی، بندهایی از قرارداد را تغییر می‌دهند. این تغییرات که اغلب به نفع خودشان تنظیم شده‌اند، باعث می‌شود قربانی دچار ضرر شود و متوجه شود که اصل سرمایه او در دسترس نیست.
این روش کلاهبرداری با بهره‌گیری از ضعف آگاهی قربانیان و سوءاستفاده از شرایط اقتصادی و روانی افراد، یکی از شیوه‌های پیچیده و خطرناک در بازار ارزهای دیجیتال است. افراد باید توجه داشته باشند که ارزهای دیجیتال و معاملات مرتبط با آن نیاز به دانش و آگاهی عمیق دارند و ورود به این بازار بدون دانش کافی می‌تواند به خسارت‌های مالی جدی منجر شود.
توصیه‌ها
• احتیاط در معاملات بزرگ: هیچگاه در معاملات بزرگ بدون اطمینان کامل از اصالت طرف مقابل و قرارداد، شرکت نکنید.
• تحقیق درباره افراد و سازمان‌ها: قبل از هر معامله، تحقیق کنید که آیا فرد یا سازمان مقابل واقعاً معتبر است یا خیر.
• مشاوره با کارشناسان حقوقی: برای معاملات بزرگ، از کارشناسان حقوقی و مالی معتبر کمک بگیرید تا در دام کلاهبرداران نیفتید.
• هوشیاری نسبت به وعده‌های وسوسه‌انگیز: اگر وعده‌هایی بسیار بالا و خارج از عرف به شما داده می‌شود، با شک و تردید به آن نگاه کنید، زیرا احتمال کلاهبرداری وجود دارد.
در نهایت، لازم است کاربران ارزهای دیجیتال در برابر کلاهبرداری‌های پیچیده این چنینی هوشیار باشند و در صورت مشاهده رفتارهای مشکوک، آنها را به مراجع قانونی گزارش کنند.
چند روش پراستفاده که معمولا در این مدل کلاهبرداری ارائه می‌شود
1. استفاده از کیف پول‌های صرافی‌ها به عنوان دارایی شخصی
یکی از شگردهای رایج کلاهبرداران در معاملات ارز دیجیتال، معرفی آدرس کیف پول‌های صرافی‌ها به عنوان کیف پول شخصی خود است. به این شکل که آنها آدرس ولتی از یک صرافی را به قربانی نشان می‌دهند و به او القا می‌کنند که این ولت متعلق به خودشان است و موجودی بالای آن، نشان‌دهنده دارایی شخصی آنهاست. این تکنیک به‌ویژه برای افرادی که به خوبی با نحوه عملکرد کیف پول‌های صرافی‌ها آشنا نیستند، بسیار فریبنده است.
در حقیقت، زمانی که کاربر یک صرافی مانند بایننس یا کوین‌بیس دارایی‌ای را برداشت می‌کند، معمولاً آدرس فرستنده ولت اصلی (مادر) آن صرافی است. در این ولت‌ها موجودی بالایی وجود دارد، اما این دارایی متعلق به کاربران مختلف صرافی است و به فرد خاصی اختصاص ندارد. بنابراین، مشاهده موجودی بالا در چنین ولت‌هایی به هیچ وجه به معنی دارایی شخصی کلاهبردار نیست و نباید موجب اعتماد قربانی شود. قربانیان آگاه باید در مواجهه با چنین ادعایی از کلاهبرداران بخواهند که تراکنشی به عنوان تست از این ولت انجام دهند تا اطمینان حاصل شود که واقعاً کنترل کیف پول را در دست دارند. در غیر این صورت، صرفاً مشاهده موجودی بالا نباید مبنای تصمیم‌گیری قرار گیرد.
2. استفاده از آدرس‌های ولت با موجودی بالا ولی تراکنش‌های کم برای جلب اعتماد
برخی از کلاهبرداران برای متقاعد کردن قربانیان، از لیست ولت‌های برتر یک ارز دیجیتال، آدرسی را انتخاب می‌کنند که موجودی بالایی دارد ولی تراکنش‌های کمی در تاریخچه آن ثبت شده است. این ولت‌ها به دلیل موجودی بالا و تراکنش‌های محدود، می‌توانند برای افراد ناآگاه به عنوان نشانه‌ای از ثبات و اعتبار به نظر برسند.
زمانی که قربانی از کلاهبردار درخواست می‌کند تا برای اطمینان، تراکنشی از این ولت انجام دهد، کلاهبردار با بهانه‌های مختلف مانند «الزم اطمینان از واقعی بودن خریدار»، «نیاز به ضمانت مالی یا چک تضمینی» و «رعایت شرایط امنیتی»، از انجام تراکنش طفره می‌رود. به این ترتیب، قربانی ممکن است همچنان به صحت دارایی‌های ادعایی کلاهبردار امیدوار بماند و در نهایت وارد معامله‌ای خطرناک شود. این ترفند به کلاهبرداران اجازه می‌دهد بدون اثبات مالکیت واقعی دارایی، از ولت‌های پرموجودی و کم‌تراکنش به عنوان ابزاری برای جلب اعتماد استفاده کنند.
3. فریب با ارائه تصاویری از کیف پول‌های مجازی و اسناد جعلی
یکی دیگر از روش‌های رایج کلاهبرداری، ارائه تصاویری از کیف پول‌های مجازی و اسناد جعلی به عنوان مدرک دارایی است. در این روش، کلاهبرداران به قربانیان تصاویری از کیف پول‌های مجازی خود نشان می‌دهند که حاوی مبالغ کلان به نظر می‌رسند. این تصاویر معمولاً از صفحه‌ی اصلی کیف پول‌ها یا اسنادی شامل تراز حساب‌های ادعایی به نمایش درمی‌آیند و قربانی را به این تصور می‌اندازند که کلاهبردار واقعاً دارایی بالایی دارد.
در واقع، این تصاویر یا جعلی هستند و با برنامه‌های گرافیکی ایجاد شده‌اند یا فقط مربوط به حساب‌هایی بدون دارایی واقعی و تنها برای نمایش ظاهری از ثروت هستند. این تصاویر به قربانیان ناآگاه اطمینان کاذبی می‌دهند و آنها را ترغیب می‌کنند که به خاطر دریافت سهمی از این ثروت ادعایی وارد معامله شوند. برای مقابله با چنین شگردی، افراد باید از کلاهبردار بخواهند که تراکنشی معتبر انجام دهد و به صرف مشاهده یک تصویر اعتماد نکنند.
4. معاملات جعلی با استفاده از برنامه‌های شبیه‌ساز تراکنش
برخی از کلاهبرداران از برنامه‌ها و شبیه‌سازهای تراکنش استفاده می‌کنند تا وانمود کنند که تراکنش‌های واقعی صورت گرفته است. در این روش، کلاهبردار با استفاده از برنامه‌های شبیه‌ساز، نمایی از یک تراکنش را به قربانی نشان می‌دهد که گویی مبلغی از حساب کلاهبردار به حساب قربانی منتقل شده است. این شبیه‌سازها با دقت زیادی طراحی می‌شوند تا تراکنش غیرواقعی را به‌گونه‌ای نمایش دهند که گویی تراکنش واقعی است.
قربانی با مشاهده این نمایش جعلی، به اشتباه تصور می‌کند که دارایی از سوی کلاهبردار به حساب او منتقل شده است و متقاعد می‌شود که مبلغ بیشتری را برای نهایی کردن معامله به حساب کلاهبردار واریز کند. برای جلوگیری از این نوع فریب، افراد باید از نرم‌افزارهای مستقل یا منابع معتبر تراکنش‌ها را بررسی کنند و به صرف مشاهده تراکنش در برنامه‌های مشکوک اعتماد نکنند.
5. استفاده از ارزهای دیجیتال غیر اصلی و بی ارزش
کلاهبرداری‌ها در بازار تتر قلابی، به‌ویژه در سال‌های اخیر، به‌طور چشم‌گیری افزایش یافته است. بر اساس گزارش‌های منتشر شده توسط نهادهای تحقیقاتی امنیت بلاکچین، میزان کلاهبرداری‌ها در بخش ارزهای دیجیتال، به‌ویژه در حوزه استیبل‌کوین‌ها و به‌خصوص تتر، هر سال رو به افزایش است. طبق آمار موجود، در سال ۲۰۲۳، بیش از ۵۰۰ میلیون دلار از سرمایه کاربران در اثر کلاهبرداری‌های مربوط به تترهای فیک از دست رفت.
روش‌های اصلی کلاهبرداری با تترهای قلابی
ایجاد توکن‌های مشابه با نام یا نمادهای جعلی: کلاهبرداران با استفاده از نام تتر و نماد آن (USDT) در بلاکچین‌های دیگر، توکن‌هایی ایجاد می‌کنند که هیچ ارتباطی با تتر اصلی ندارند. این توکن‌ها ممکن است در صرافی‌های غیرمعتبر یا پلتفرم‌های غیرمتمرکز (DEX) معامله شوند. کاربران در صورت خرید این توکن‌ها، به سرعت متوجه خواهند شد که ارزهایشان ارزشی ندارد یا غیرقابل نقد شدن است.
ایجاد قراردادهای هوشمند قلابی: برخی کلاهبرداران از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کنند تا تترهای قلابی بسازند و با عناوین جدید یا حتی در قالب تتر رسمی به کاربران ارائه دهند. این قراردادهای قلابی معمولاً در شبکه‌هایی مانند اتریوم یا ترون قرار می‌گیرند که کاربران با توجه به عدم تطابق آدرس قرارداد با قرارداد اصلی تتر می‌توانند آنها را شناسایی کنند. با این حال، کاربران ناآگاه ممکن است به راحتی فریب بخورند و توکن‌های تقلبی را خریداری کنند.
تغییر نسخه‌های تتر بر روی بلاکچین‌های جدید: تتر بر روی چندین بلاکچین از جمله اتریوم، ترون و .... معامله می‌شود. کلاهبرداران ممکن است نسخه‌های قلابی تتر را بر روی بلاکچین‌های کمتر شناخته شده یا حتی بلاکچین‌های جدید ایجاد کنند و ادعا کنند که این نسخه‌ها رسمی هستند. در این موارد، کاربران معمولاً به دلیل آشنایی کمتر با بلاکچین‌های جدید، به‌راحتی فریب می‌خورند.
صرافی‌ها و پلتفرم‌های غیرمعتبر: برخی صرافی‌ها و پلتفرم‌های ناشناخته و غیرمعتبر، توکن‌های تتر قلابی را در لیست خود قرار می‌دهند. این توکن‌ها اغلب با قیمت‌های پایین‌تر از تتر واقعی نمایش داده می‌شوند و کاربران را به خرید تشویق می‌کنند. کاربران پس از خرید متوجه می‌شوند که این تترها قابل معامله یا نقد کردن نیستند.
کیف‌پول‌های تقلبی و اپلیکیشن‌های جعلی: کلاهبرداران با ایجاد کیف‌پول‌های دیجیتالی تقلبی یا اپلیکیشن‌هایی با ظاهر مشابه اپلیکیشن‌های معتبر، کاربران را به نگهداری و خرید تترهای قلابی در این پلتفرم‌ها ترغیب می‌کنند. پس از انتقال دارایی به این کیف‌پول‌ها، کاربران دسترسی خود را به دارایی از دست می‌دهند یا توکن‌های بی‌ارزش دریافت می‌کنند.
آمارهای جهانی کلاهبرداری تتر قلابی
کلاهبرداری با توکن‌های تتر قلابی در بازار ارزهای دیجیتال یکی از شایع‌ترین انواع کلاهبرداری‌ها است. به گزارش نهادهای نظارتی و تحلیل‌گران حوزه بلاکچین، در سال ۲۰۲۳ میلادی، بیش از ۷۰٪ از کلاهبرداری‌های ثبت شده در بازار استیبل‌کوین‌ها، مربوط به تترهای قلابی بود. این آمار نشان می‌دهد که تتر به عنوان یک ارز پایدار محبوب، بسیار مستعد سو استفاده کلاهبرداران است.
طبق گزارشات، بیشترین حجم کلاهبرداری‌ها در پلتفرم‌های غیرمتمرکز و صرافی‌های غیرمعتبر مشاهده می‌شود، به‌طوری که بیش از ۶۵٪ از کلاهبرداری‌های تتر قلابی از طریق صرافی‌های غیررسمی و غیرمتمرکز صورت گرفته است. همچنین، کیف‌پول‌های جعلی و قراردادهای هوشمند تقلبی با درصدی معادل ۲۰٪ در رده بعدی کلاهبرداری‌ها قرار دارند.
نحوه تشخیص تترهای فیک
برای جلوگیری از خرید تترهای قلابی، کاربران باید به نکات زیر توجه کنند:
کنترل آدرس قرارداد: یکی از اولین اقدامات کاربران برای خرید تتر این است که آدرس قرارداد توکن را با آدرس رسمی تتر در شبکه مورد نظر مطابقت دهند. به‌عنوان مثال، تتر ERC-20 باید با آدرس قرارداد رسمی آن در اتریوم مطابقت داشته باشد.
استفاده از صرافی‌های معتبر: توصیه می‌شود از صرافی‌های معتبر و بین‌المللی برای خرید و فروش تتر استفاده کنید. صرافی‌های مطرح معمولاً تدابیر امنیتی قوی دارند و از توکن‌های قلابی پشتیبانی نمی‌کنند.
بررسی اعتبار پلتفرم‌های غیرمتمرکز: اگر قصد استفاده از پلتفرم‌های غیرمتمرکز (DEX) دارید، ابتدا بررسی کنید که آیا این پلتفرم‌ها معتبر هستند و آیا توکن تتر ارائه شده توسط آنها معتبر است یا خیر.
عدم اعتماد به پروژه‌های جدید و ناشناس: بسیاری از پروژه‌های کلاهبرداری، توکن‌های تتر قلابی را به‌عنوان نسخه جدید یا بهبود یافته‌ای از تتر معرفی می‌کنند. بهتر است قبل از خرید این نوع توکن‌ها، اطلاعات بیشتری در مورد پروژه و تیم توسعه‌دهنده آن به‌دست آورید.
گزارش‌های نهادهای امنیتی و پیش‌بینی‌ها
نهادهای امنیتی در حوزه بلاکچین و ارزهای دیجیتال به‌طور منظم گزارش‌هایی در خصوص کلاهبرداری‌های مرتبط با تتر و استیبل‌کوین‌ها منتشر می‌کنند. این گزارش‌ها نشان می‌دهد که به دلیل افزایش محبوبیت تتر، احتمال افزایش کلاهبرداری‌های مرتبط در سال‌های آینده نیز وجود دارد. در همین راستا، برخی صرافی‌ها و کیف‌پول‌های معتبر اقدام به نصب ویژگی‌های جدید امنیتی کرده‌اند تا بتوانند توکن‌های قلابی را به‌سرعت شناسایی و مسدود کنند.
نکات امنیتی برای پیشگیری از کلاهبرداری با تترهای فیک
استفاده از منابع رسمی: همیشه اطلاعات تتر (آدرس قرارداد و وضعیت پشتیبانی) را از منابع رسمی همچون وب‌سایت رسمی تتر یا منابع شناخته‌شده مانند CoinMarketCap و CoinGecko بررسی کنید.
کنترل منظم تراکنش‌ها: در صورت استفاده از پلتفرم‌های غیرمتمرکز، همواره تراکنش‌ها و توکن‌های کیف‌پول خود را کنترل کنید تا مطمئن شوید هیچ توکن قلابی وارد کیف‌پول شما نشده است.
مشورت با افراد متخصص: اگر در مورد یک توکن یا قرارداد شک دارید، می‌توانید با افراد متخصص در حوزه بلاکچین و ارزهای دیجیتال مشورت کنید یا از منابع خبری معتبر اطلاعات بگیرید.
نتیجه‌گیری
کلاهبرداری‌های مربوط به تترهای قلابی یکی از اصلی‌ترین چالش‌های پیش روی سرمایه‌گذاران و معامله‌گران در بازار ارزهای دیجیتال است. با افزایش تعداد کاربران و علاقه‌مندی به استیبل‌کوین‌ها، فرصت‌های بیشتری برای کلاهبرداری‌ها به‌وجود آمده است. آگاهی از روش‌های کلاهبرداری، کنترل منظم اطلاعات توکن‌ها و استفاده از صرافی‌ها و کیف‌پول‌های معتبر، می‌تواند به جلوگیری از افتادن در دام این کلاهبرداری‌ها کمک کند.
این مقاله با ارائه نکات و روش‌های شناسایی کلاهبرداری‌های تتر فیک، سعی در افزایش آگاهی کاربران دارد تا از سرمایه، زمان، انرژی و اعتبار خود محافظت کنند.
مشاوره تخصصی ارز دیجیتال با تیم ایران سیف پل: دریافت راهنمایی فنی برای معاملات امن
در صورتی که دانش و تجربه فنی کافی در زمینه خرید و فروش ارزهای دیجیتال ندارید، توصیه می‌شود پیش از هرگونه اقدام، از مشاوره و راهنمایی کارشناسان فنی استفاده کنید. تیم فنی ایران سیف پل آماده است تا به تمام سوالات و ابهامات شما در خصوص تکنولوژی‌های بلاکچین، ارزهای دیجیتال، انواع کیف پول و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری پاسخ دهد. از طریق این خدمات، می‌توانید با اطمینان بیشتری وارد بازارهای دیجیتال شوید و از خطرات احتمالی کلاهبرداری جلوگیری کنید.
برای هماهنگی و دریافت مشاوره، کافیست پکیج مشاوره ایران سیف پل را تهیه کرده و از دانش فنی کارشناسان ما به صورت حضوری یا غیرحضوری بهره‌مند شوید. این مشاوره شامل جلسات شخصی‌سازی شده با متخصصان مجرب است که می‌توانند شما را در مواجهه با مسائل پیچیده و تصمیم‌گیری‌های مالی هدایت کنند.
مزایای استفاده از مشاوره تخصصی ایران سیف پل
1. پاسخ به سوالات پیچیده و تخصصی: هرگونه سوال یا مسئله‌ای که در زمینه بلاکچین و ارزهای دیجیتال دارید، می‌توانید با کارشناسان مطرح کرده و راهنمایی دقیق و به‌روز دریافت کنید.
2. راهنمایی در انتخاب و مدیریت ابزارها: این مشاوره شما را در انتخاب کیف پول‌های ایمن، استراتژی‌های معاملاتی و مدیریت دارایی‌ها یاری می‌دهد و شما را در دنیای پیچیده مالی هدایت می‌کند.
3. خدمات بازگردانی ارزهای از دست رفته: اگر در بازگردانی ارزهای از دست رفته به کمک نیاز دارید، کارشناسان ایران سیف پل با تجربه و تخصص بالا در این حوزه، به شما کمک خواهند کرد.
4. ارتباط مستقیم با تیم پشتیبانی سیف پل: با پشتیبانی رسمی از تیم سیف پل، مشکلات کیف پول‌ها و محصولات این برند معتبر سریع‌تر و با اطمینان بیشتری حل می‌شود.
برای شروع، همین حالا مشاوره جامع ایران سیف پل را سفارش دهید و با تیم ما در ارتباط باشید تا اولین قدم‌های خود را در بازار ارزهای دیجیتال با دانش و امنیت بردارید.
